Tuyên án chung thân giám đốc công ty mang tiền của 7.000 khách hàng đi đầu tư chứng khoán rồi thua lỗ

TAND TP. Đà Nẵng đã tuyên án vụ án xảy ra tại Công ty TNHH MTV Tư vấn đầu tư GFDI, trong đó 5 bị cáo giữ vai trò chủ chốt cùng nhận mức án tù chung thân.

5 bị cáo cùng nhận án chung thân

Ngày 24/9, TAND TP. Đà Nẵng xét xử sơ thẩm vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Công ty GFDI. Vụ án có số lượng người tham gia tố tụng lớn, với hơn 8.700 cá nhân, trong đó có hơn 7.100 người bị hại trên cả nước.

Do quy mô vụ án, phiên tòa được tổ chức trực tuyến tại ba địa điểm gồm trụ sở TAND TP. Đà Nẵng, Cung thể thao Tiên Sơn và Nhà hát Trưng Vương.

HĐXX xác định hành vi của các bị cáo cấu thành tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo điểm a khoản 4 Điều 174 Bộ luật Hình sự.

Nguyễn Quang Hoàng, Tổng Giám đốc kiêm người đại diện pháp luật của GFDI, bị tuyên phạt tù chung thân và phạt bổ sung 100 triệu đồng.

Bốn bị cáo giữ các vị trí chủ chốt khác gồm Nguyễn Đỗ Đạt, Giám đốc tài chính; Tô Hồng Trà, Giám đốc Sở giao dịch hội sở; Trần Thị Kiều Trang, Phó Giám đốc Sở giao dịch hội sở, trợ lý và là vợ của Hoàng; Trần Thị Mỹ Hạnh, Trưởng Phòng Ngân quỹ, đều nhận mức án tù chung thân.

Ngoài hình phạt chính, Đạt và Trà bị phạt bổ sung 70 triệu đồng mỗi người, trong khi Trang và Hạnh chịu mức phạt bổ sung 50 triệu đồng mỗi người.

Tòa án cũng quyết định kê biên nhiều tài sản thuộc quyền sở hữu của các bị cáo để phục vụ việc bồi thường và thi hành án.

GFDI huy động tiền bằng các hợp đồng vay

Theo cáo trạng, GFDI đăng ký vốn điều lệ 80 tỷ đồng nhưng thực tế không có nguồn vốn tương ứng. Để tạo dựng hình ảnh và mở rộng mạng lưới, công ty thành lập hội sở tại Đà Nẵng cùng 12 chi nhánh tại nhiều tỉnh, thành phố.

Từ tháng 5/2018 đến tháng 11/2024, doanh nghiệp huy động vốn từ khách hàng thông qua các hợp đồng vay tài sản.

Theo chỉ đạo của Nguyễn Quang Hoàng, nhân viên công ty đưa ra thông tin về việc tiền của khách hàng sẽ được đầu tư vào các dự án kinh doanh có khả năng sinh lời cao. Doanh nghiệp cam kết mức lãi suất từ 1,5% đến 3,5% mỗi tháng và khả năng thanh toán đúng hạn.

Cùng với hoạt động huy động vốn, GFDI xây dựng cơ chế thưởng đối với chi nhánh và nhân viên có doanh số cao, đồng thời áp dụng các biện pháp xử lý nội bộ với những đơn vị không đạt chỉ tiêu.

Cách thức này giúp doanh nghiệp liên tục mở rộng hoạt động huy động tiền từ khách hàng trong nhiều năm.

Phần lớn dòng tiền được chuyển sang đầu tư chứng khoán

Theo kết quả điều tra, nguồn vốn huy động không được sử dụng theo các phương án kinh doanh đã cam kết với khách hàng.

Nguyễn Quang Hoàng đã chuyển phần lớn tiền huy động sang các sàn giao dịch chứng khoán quốc tế. Các khoản đầu tư sau đó thua lỗ nghiêm trọng.

Phần tiền còn lại được sử dụng để thanh toán gốc và lãi đến hạn cho các hợp đồng trước đó, duy trì chi phí vận hành doanh nghiệp và mua sắm tài sản.

Từ tháng 8/2023, GFDI bắt đầu rơi vào tình trạng mất cân đối tài chính khi áp lực rút vốn của khách hàng gia tăng.

Dù nhận thức được tình trạng này, các bị cáo giữ vai trò quản lý tài chính và điều hành vẫn tiếp tục hỗ trợ việc huy động tiền từ khách hàng mới để thanh toán các nghĩa vụ cũ. Hoạt động này giúp công ty duy trì dòng tiền trong ngắn hạn, đồng thời các bị cáo tiếp tục nhận thu nhập và chiết khấu kinh doanh.

Đến tháng 11/2024, GFDI mất hoàn toàn khả năng thanh toán.

Hơn 2.407 tỷ đồng của hàng nghìn khách hàng bị chiếm đoạt

Cơ quan tiến hành tố tụng xác định Nguyễn Quang Hoàng cùng các đồng phạm đã chiếm đoạt tổng cộng hơn 2.407 tỷ đồng của 7.018 khách hàng.

Trong tổng số 7.543 hợp đồng được ký kết, có 7.110 khách hàng chưa từng nhận lãi hoặc số tiền nhận được thấp hơn đáng kể so với số vốn đã nộp.

Quy mô thiệt hại cho thấy phần lớn khách hàng tham gia vào hệ thống không thu hồi được đầy đủ khoản tiền đã giao cho GFDI.

Bên cạnh đó, cơ quan tố tụng xác định 433 cá nhân đã nhận số tiền lãi vượt quá vốn đầu tư ban đầu. Những người này được xác định là người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan và phải hoàn trả phần chênh lệch để phục vụ việc khắc phục hậu quả của vụ án.

Vụ án cho thấy rủi ro khi huy động vốn với cam kết lợi nhuận cao

Vụ GFDI có quy mô đặc biệt lớn khi liên quan đến hàng nghìn khách hàng và dòng tiền lên tới hàng nghìn tỷ đồng.

Theo hồ sơ vụ án, mô hình hoạt động dựa vào việc liên tục huy động tiền mới trong khi nguồn vốn trước đó đã phát sinh thua lỗ khiến doanh nghiệp ngày càng phụ thuộc vào dòng tiền từ khách hàng mới.

Khi áp lực rút vốn tăng mạnh và khả năng thanh toán suy giảm, mô hình này không còn duy trì được, dẫn tới việc GFDI mất khả năng thanh toán vào cuối năm 2024.

Việc Tòa án kê biên tài sản của các bị cáo cũng nhằm tạo nguồn phục vụ quá trình bồi thường, khắc phục hậu quả và thi hành án sau khi bản án được ban hành.